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来源:新华网 921807晚报

e租宝案件,经过有关媒体调查已浮出水面,在一年半内非法吸收资金500多亿元,受害投资人遍布全国31个省市区。1月14日,备受关注的e租宝平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。 查e租宝 经调查,从2014年7月e租宝上线至2015年12月被查封,钰诚系相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵,虚构融资租赁项目,持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金,累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明,e租宝实际吸收资金500余亿元,涉及投资人约90万名。 假项目、假三方、假担保: 那么这些犯罪分子是如何做到呢?其实e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。e租宝对外宣称,其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议,然后在e租宝平台上以债权转让的形式发标融资;融到资金后,项目公司向租赁公司支付租金,租赁公司则向投资人支付收益和本金。 办案民警介绍,在正常情况下,融资租赁公司赚取项目利差,而平台赚取中介费;然而,e租宝从一开始就是一场空手套白狼的骗局,其所谓的融资租赁项目根本名不副实。我们虚构融资项目,把钱转给承租人,并给承租人好处费,再把资金转入我们公司的关联公司,以达到事实挪用的目的。e租宝相关负责人说,他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。 根据人民银行等部门出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,网络平台只进行信息中介服务,不能自设资金池,不提供信用担保。据警方调查,e租宝将吸收来的资金以借道第三方支付平台的形式进入自设的资金池,相当于把资金从左口袋放到了右口袋。 不仅如此,钰诚集团(e租宝)还直接控制了3家担保公司和一家保理公司,为e租宝的项目担保。中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示,如果平台引入有关联关系的担保机构,将给债权人带来极大风险。 高收益低风险的承诺陷阱: 1元起投,随时赎回,高收益低风险。这是e租宝广为宣传的口号。许多投资人表示,他们就是听信了e租宝保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的。记者了解到,e租宝共推出过6款产品,预期年化收益率在9%至14.6%之间,远高于一般银行理财产品的收益率。 但是,e租宝抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点,用虚假的承诺编织了一个 陷阱。为了加快扩张速度,钰诚集团还在各地设立了大量分公司和代销公司,直接面对老百姓贴身推销。其地推人员除了推荐e租宝的产品外,甚至还会热心地为他们提供开通网银、注册平台等服务。正是在这种强大攻势下,e租宝仅用一年半时间,就吸引来90多万实际投资人,客户遍布全国。 非法吸取的巨额资金全被自用: 据警方调查,钰诚系除了将一部分吸取的资金用于还本付息外,相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及广告炒作。 据多个犯罪嫌疑人供述,e租宝董事长丁宁与数名集团女高管关系密切,其私生活极其奢侈,大肆挥霍吸来的资金。警方初步查明,丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。仅对张敏一人,丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物,还先后奖励她5.5亿元人民币。 钰诚系的一大开支还来自高昂的员工薪金。以丁宁的弟弟丁甸为例,他原本月薪1.8万元,但调任北京后,月薪就飞涨到100万元。据张敏交代,整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右,仅2015年11月,钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。 多位公司高管称,为了给公众留下财大气粗的印象,丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰展示公司形象,甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。 不仅如此,2014年以来,钰诚系先后花费上亿元大量投放广告进行病毒式营销,还将张敏包装成互联网金融第一美女总裁,作为企业形象代言人公开出席各种活动。 实际上,钰诚系的高管们对公司的实际状况都心知肚明。e租宝的窟窿只会越滚越大,然后在某个点集中爆发,账上没钱还给老客户,也不能还给新客户。张敏说,自己曾在2015年9月让公司的数据中心进行测算,结果显示,e租宝的赎回量将在2016年1月达到9亿,此后赎回量逐月递增。 根据e租宝案件中已经查明的种种犯罪事实,司法机关认为,犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。接下来,就等开庭审判了。 有关部门表示,投资人应及时、主动报案、登记信息、提供证明材料,避免因不及时、不如实报案、登记而损害自身合法利益;同时,请投资人依法维权,不信谣、不传谣、不受蛊惑,不组织、参与各类非法活动。涉嫌犯罪的人员,应当积极配合调查、退缴违法所得,争取从宽处理。 672 473 719 227 583 504 740 64 529 930 518 329 27 657 235 267 402 152 82 538 578 184 916 284 760 220 490 437 23 336 55 583 402 507 386 589 578 319 735 426 524 667 887 65 396 285 230 629 397 514

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